De interes pentru comercianții vrânceni.Reguli noi pentru plățile cu numerar
Comercianții vrânceni vor trebui să se adapteze unor reguli noi, legate de plățile cu numerar pentru mărfuri și servicii. Măsura este adoptată la nivel european și va fi obligatorie pentru toată lumea, chiar dacă nu va fi transpusă în legislația românească.
Plățile în numerar de peste 10.000 euro, către comercianții de bunuri sau prestatorii de servicii vor fi interzise. Regula se aplică și pentru firmele care facă plăți între ele. Regula se va aplica indiferent dacă o tranzacție de peste 10.000 euro se face printr-o singură plată sau prin mai multe plăți.
Este vorba despre un regulament european care se va aplica în toate statele Uniunii Europene, chiar dacă măsura nu va fi introdusă înt-un act normativ adoptate de autoritățile naționale. Prin interzicerea plăților numerar pentru sume mai mari de 10.000 de euro se dorește reducerea riscurilor de spălare a banilor.
Totodată, regulamentul prevede că pentru operațiunile în numerar cu sume de cel puțin 3.000 de lei, devine obligatorie identificarea persoanei care face plata.
Regulamentul la care facem referire, 1.624/2024, a apărut recent în Jurnalul Oficial al UE și se va aplica direct în toate statele membre din 10 iulie 2027.
„Persoanele care comercializează bunuri sau prestează servicii pot accepta sau efectua o plată în numerar numai până la concurența sumei de 10 000 EUR sau echivalentul în moneda națională sau în valută, indiferent dacă tranzacția se efectuează printr-o singură operațiune sau prin mai multe operațiuni care par a avea o legătură între ele”, prevede documentul citat.
Plafonul de 10.000 de euro nu se aplică în cazul plăților dintre persoanele fizice, dacă acestea nu acționează în exercițiul profesiei, și nici plăților sau depozitelor deschise la băncile comerciale. În acest caz, tranzacțiile vor fi raportate, însă de instituțiile bancare, așa cum se întâmplă și în prezent.
În schimb, pentru a reduce riscurile, în cazul plăților în numerar de la 10.000 euro în jos, autoritățile europene instituie obligativitatea identificării în cazurile în care plățile depășesc 2.000 euro.
„Prin derogare (...), entitățile obligate aplică cel puțin măsurile de precauție privind clientela [privind identificarea clientului și verificarea identității clientului] atunci când efectuează o tranzacție ocazională în numerar în valoare de cel puțin 3 000 EUR sau echivalentul în monedă națională, indiferent dacă tranzacția se efectuează printr-o singură operațiune sau prin tranzacții legate între ele”, scrie în regulament.
Încălcarea acestor reguli va fi sancționată de fiecare stat național. Autorii regulamentului recomandă ca aceste sancțiuni să fie dintre cele mai usturătoare, astfel încât să descurajeze pe cei care le încalcă.
În prezent, legea românească prevede că tranzacțiile în numerar de la 10.000 de euro în sus trebuie raportate autorităților din domeniul prevenirii spălării banilor.
Anunțuri ZdV Premium
De același autor
